سخت خود کار طریقے سے ٹیکس Quesitons کے لئے سادہ جواب
1) کیا میں گھر کے دفتر کٹوتی لیتا ہوں؟
ایسا وقت تھا جب کاروباری مقاصد کیلئے آپ کے گھر کا ایک حصہ لکھنا آپ کے امتحان کے خطرے میں اضافہ کرے گا. ہوم آفس سے 50 فیصد سے زائد کاروباری اداروں کو چلانے کے لۓ، یہ اب کوئی معاملہ نہیں ہے، لہذا گھر آفس کٹوتی لینے سے ڈرتے ہیں. بس یاد رکھیں کہ آپ صرف اس جگہ کو لکھ سکتے ہیں جو آپ اپنے کاروبار کے لئے خاص طور پر اور باقاعدگی سے استعمال کرتے ہیں. گھر کے دفتر کٹوتی کے بارے میں مزید جانیں.
2) کیا میں اپنی گاڑی کو کاروبار کی اخراجات کے طور پر لکھ سکتا ہوں؟
آپ کے پاس کسی بھی اخراجات کے لئے آپ کو کاروبار کرنے کے لئے کاروباری ٹیکس کٹوتی ہوسکتی ہے، جس میں سفر کے کاروبار کی اخراجات شامل ہیں. آپ کاروباری مقاصد کے لئے استعمال ہونے والی گاڑی کے حصے کو درست کر سکتے ہیں. لکھنا آف کرنے کے لۓ، آپ کو منظم ریکارڈ رکھنے کے ذریعہ گاڑی کے کاروباری استعمال کو ثابت کرنا ضروری ہے. آپ کو کاروباری کار کٹوتی لینے کے لۓ دو اختیارات دیئے جاتے ہیں، جس کا سب سے آسان آپ کو کتاب بک یا کاروباری ایپ کا استعمال کرتے ہوئے اپنے میلے کو ٹریک کرنا ہے.
ہر سال، آئی آر ایس ایک میلاجی کی شرح دیتا ہے. بس آپ کے کٹوتی حاصل کرنے کے لۓ آپ سے کاروبار سے منسلک شرح کی شرح میں اضافہ. دوسرا اختیار حقیقی اخراجات کا استعمال کرنا ہے. اس کے لئے آپ کو اپنی گاڑی کی دیکھ بھال اور بحالی سے متعلق تمام ریکارڈ رکھنے کی ضرورت ہوگی.
3) خود کار طریقے سے ہونے کے لۓ میں کس قسم کی کٹوتیوں کو لے جا سکتا ہوں؟
خود ملازمت کے دو حصوں میں 1) آپ کی مجموعی آمدنی حاصل کرنا اور 2) کام سے متعلق ٹیکس کٹوتیوں.
یہ ٹیکس وقت تھوڑا زیادہ پیچیدہ بنا سکتا ہے، کیونکہ آپ کو خود کار ملازمت ٹیکس اور سماجی تحفظ فراہم کرنا پڑتا ہے. آپ کے آجر کا عام طور پر آپ کے لئے کٹوتی ہے. لیکن روایتی کام کے برعکس، آپ بہت سے اخراجات کو کم کر سکتے ہیں جو آپ نوکری میں نہیں کرسکتے ہیں. مثال کے طور پر، آپ اپنے کام کے اخراجات کو ایک نوکری میں کم نہیں کرسکتے، جبکہ آپ کاروبار سے متعلقہ سفر کٹوتی کرسکتے ہیں. تقریبا کسی بھی اخراجات کو جو آپ کے کاروبار کو چلانے کے لئے ضروری ہے، کٹوتی ہے، آپ کے انٹرنیٹ تک رسائی، مارکیٹنگ کے اخراجات، اور زیادہ شامل ہیں. یہاں 15 عام خود کار طریقے سے ٹیکس کٹوتی ہیں .
4) میں اپنے گھر کے کاروبار پر منافع کمانے کے بغیر کتنے سال جا سکتا ہوں؟
آئی آر ایس کو سمجھتا ہے کہ بعض اوقات کاروبار، خاص طور پر ابتدائی طور پر یا اقتصادی مشکلات کے دوران ہو سکتا ہے کہ نقصان ہو. ایک کاروبار کے بہت سے پہلوؤں ہیں کہ آئی آر ایس فیصلہ کرنے میں سمجھتا ہے کہ اگر آپ کے کاروبار یا شوق ہے .یہ سب سے اہم عوامل ہیں کہ آپ کاروبار کی طرح کام کر رہے ہیں، مثلا کاروباری ڈھانچے کی تشکیل کے طور پر، آپ کا ارادہ ہے منافع بنانا، آپ کو اپنے کاروبار کی تعمیر کے لئے سرگرمیوں میں مشغول ہے، اور مزید. اگر آپ کاروبار کی طرح برتاؤ کر رہے ہیں تو، آئی آر ایس آپ کو دیکھنے کا امکان زیادہ ہے. اگر آپ کے پانچ سال سے زیادہ آپریشن میں دو سے زیادہ میں خالص نقصان ہوتا ہے تو، آپ کو شوق کاروبار سمجھا جاتا ہے. لہذا آپ کو پانچ برسوں میں کم سے کم تین میں خالص منافع کرنا ہوگا.
مسلسل کاروباری نقصانات (جس کا معنی آپ سے زیادہ لکھنا ہے)، آپ چھوڑتے ہیں کہ آپ آئی آر ایس آڈٹ حاصل کرنے کے اعلی خطرے میں ہیں. اس کے ساتھ، آپ اپنی شوق سے کاروبار کے اخراجات لکھ سکتے ہیں. اگر آپ نے $ 1000 عائد کیا لیکن اپنے شوق کے کاروبار سے اخراجات میں 1،500 ڈالر تھے، تو آپ $ 1،000 کا کٹائی کر سکتے ہیں. تاہم، اگر آپ کسی کاروبار کی ضروریات کو پورا کرتے ہیں تو آپ $ 1500 کو کٹائیں اور $ 500 نقصان کو لے سکتے ہیں. کاروباری بمقابلہ شوق پر معلومات کے لئے آئی آر ایس پر جائیں.
5) کیا مجھے اپنے تمام لکھنے کے لئے رسیپٹس کی ضرورت ہے؟
جی ہاں. تمام اخراجات اور کٹوتیوں کے لۓ رسید کو برقرار رکھنے میں اہمیت یہ ہے کیونکہ ثبوت کا بوجھ آپ کے پاس ہے اگر آڈٹ کیا جائے. آپ کے تمام رسیدوں کو نظم و ضبط کرنے کے لۓ مختلف فائلیں موجود ہیں جو آپ استعمال کرسکتے ہیں. آپ کاروباری اکاونٹنگ سافٹ ویئر استعمال کرنا چاہتے ہیں کہ آپ اپنی آمدنی اور اخراجات کو منظم کرنے میں مدد کے لۓ اور پیدا ٹیکس کی رپورٹس کو آسان بنانے کے لۓ آسان ہو.
تم
6) مجھے اس رپورٹ کے بغیر کتنے خود کار روزگار کی آمدنی حاصل کر سکتی ہے؟
کوئی بھی نہیں. آئی آر ایس آپ کو اپنی آمدنی کی تمام رپورٹ کرنے کی ضرورت ہے. آپ کے گھر کے کاروبار کی قسم پر منحصر ہے، آپ کو 1099-MISC فارم حاصل ہوسکتا ہے. تاہم، اگر آپ اپنے مصنوعات یا خدمات کو براہ راست فروخت کرتے ہیں تو آپ کسی بھی آمدنی کا بیان نہیں مل سکتے. لیکن اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ کو اس کی رپورٹ کرنے کی ضرورت نہیں ہے. آپ کو اپنے کاروبار سے حاصل ہونے والی تمام آمدنی کا سراغ لگانا اور اس کو سب سے اہمیت دینا ضروری ہے.
7) کیا میں اپنے گھر کے کاروبار ٹیکس کے ساتھ میری مدد کرنے کے لئے اکاؤنٹنٹ کر سکتا ہوں؟
ضروری نہیں. آپ پر یہ فیصلہ کرنا ہے کہ آپ اپنے ذاتی اور کاروباری ٹیکس کو تیار کرنے کے لۓ باہر کی مدد کے خواہاں ہیں یا نہیں. اگر آپ کے کاروبار کے ٹیکس کی تیاری کرنے کا کوئی چھوٹا تجربہ نہیں ہے تو، یہ پہلے سال یا دو کے لئے مدد طلب کرنے کے لئے ایک دانشمندی سرمایہ کاری ہوسکتی ہے. اگر آپ اکاؤنٹنٹ یا ٹیکس پروفیشنل کے لئے بجٹ نہیں ہے تو مالی انتظام اور ٹیکس سافٹ ویئر مددگار ہوسکتا ہے. نوٹ کریں کہ کاروباری اکاؤنٹنگ اور ٹیکس کی خدمات ٹیکس کٹوتی ہیں.
8) ایک گھر کے کاروبار کے لئے سب سے اوپر آڈٹ جھنڈا کیا ہیں؟
آپ کو گھریلو کاروبار شروع کرنے سے روکنے سے روکنے کے لئے آپ کو ایک آڈٹ کا خوف نہیں دینا چاہئے. تاہم، آپ کو ایک آڈٹ کا خوف آپ کو حوصلہ افزائی دینا چاہئے کہ آپ ٹیکس کے مسائل اور آپ کی رپورٹنگ میں ایماندارانہ تاریخ کو برقرار رکھے. یہاں کچھ ایسی چیزیں ہیں جو آئی آر ایس کو اپنے ٹیکس پر قریبی نظر لینا چاہتے ہیں کو متحرک کرسکتے ہیں:
- کھانے، سفر، تفریح - اکثر ذاتی سفر کا اخراجات کاروباری سفر میں شریک مل جاتے ہیں، جو آئی آر ایس کو ایک نظر ڈالنے کے لئے فوری طور پر مل سکتی ہے.
- انکم - ایس بی اے کے مطابق، آپ سے زیادہ عواید ایک آڈٹ کے اعلی خطرے سے برابر ہے.
- نقد بزنس - کیونکہ آپ پیسے کو قبول کرتے وقت کوئی کاغذ پٹری نہیں ہے، اس کی رپورٹ نہیں کرنا آسان ہے. نتیجے کے طور پر، آئی آر ایس نقد کاروباری اداروں سے مشکوک ہے.
- غیر معمولی کٹوتی
- آپ کی گاڑی کے 100٪ کاروباری استعمال کا دعوی - چونکہ زیادہ سے زیادہ گھر کے کاروباری مالکان اپنی گاڑی کو ذاتی اور کاروباری طور پر استعمال کرتے ہیں، یہ آپ کی گاڑی صرف کاروبار کے لئے استعمال کیا جاتا ہے کا دعوی کرنے کے لئے خطرناک ہوسکتا ہے. یہ دوسرے اخراجات جیسے موبائل فونز اور انٹرنیٹ کے لئے سچ ہے، جس میں آپ اکثر ان دونوں کے کاروبار اور ذاتی دونوں کے لئے استعمال کرتے ہیں. اس کے بجائے، ایک کاروبار کے طور پر استعمال ہونے والے وقت کا فیصد، اور اسے کم کرنے کا تعین کریں.
- آپ کی واپسی کے اعداد و شمار کے معیار کے باہر ہے. آئی آر ایس کبھی کبھی دوسروں کے خلاف ریٹائٹس کا موازنہ بے ترتیب اسکریننگ چلاتا ہے. اگر آپ کی واپسیوں سے بہت مختلف ہے تو یہ آپ کی طرح سمجھا جاتا ہے، یہ ایک آڈٹ کے لئے پرچم لگایا جا سکتا ہے.
9) کیا مجھے اپنے گھر کے کاروبار کے لئے وفاقی ٹیکس کی شناختی نمبر (FEIN) کی ضرورت ہے؟
اگر آپ ملازمین کے بغیر ملازمتوں یا سنگل اراکین ایل ایل کے بغیر واحد مالک ہیں، تو آپ کو ایک FEIN کی ضرورت نہیں ہے - آپ اپنے سوشل سیکورٹی نمبر کا استعمال کرسکتے ہیں. کوئی بھی دوسرے کاروباری سیٹ اپ کی ضرورت ہوتی ہے. اس کے ساتھ کہا گیا ہے، کیونکہ FEIN نمبر مفت ہیں، اسے حاصل کرنے میں کوئی تکلیف نہیں ہوتی. گھر کے کاروبار کی قسم پر منحصر ہے جسے آپ چلاتے ہیں، آپ کو اپنے سوشل سیکورٹی نمبر کو دینے کے لئے کہا جا سکتا ہے. اگر آپ کے پاس کاروباری فن ہے تو، آپ اس کے بجائے دے سکتے ہیں، اور اپنے سوشل سیکورٹی نمبر کی حفاظت کرسکتے ہیں.
10) مجھے ایک کلائنٹ کے ذریعہ W-9 فارم کو بھرنے کے لئے کیوں کہا جا رہا ہے؟
W-9 فارم سرکاری آئی آر ایس فارم ہے جو کمپنی کی طرف سے استعمال ہوتی ہے جب آپ چاہتے ہیں کہ آپ اپنے ٹیکسپر شناختی نمبر (یا تو آپ کی سوشل سیکورٹی نمبر یا FEIN) بھیجیں. یہ W-2 کی طرح ہے، اس کے علاوہ یہ خود مختار ٹھیکیداروں ، کنسلٹنٹس، اور دیگر خود کارگار کارکنوں کے لئے استعمال کیا جاتا ہے. اس فارم میں کمپنی کو 1099-ایم آئیسیسی ٹیکس فارم کو مناسب طریقے سے بھرنے میں مدد ملتی ہے، جو یہ جنوری کے اختتام پر آپ کو بھیجتا ہے تاکہ آپ اپنے ٹیکس کرسکیں. یہ بھی ایک کاپی آئی آر ایس کو بھیجتا ہے.
11) کیا گھر کے کاروبار کو ہمیشہ سال کے آخر میں ٹیکس ادا کرنا پڑتا ہے؟
ہمیشہ نہیں. سیل کے ملازم افراد کو سال کے اختتام پر کسی بھی ذاتی آمدنی ٹیکس اور خود روزگار کے ٹیکس ادا کرنا ہوگا. مختلف ٹیکس کٹوتیوں کے ساتھ یہ بوجھ کم ہوسکتا ہے. اس کے ساتھ، بہت سے عوامل ہیں جو آپ ٹیکس کی وجہ سے ختم یا نہیں میں جاتے ہیں. سب سے پہلے، اگر آپ دوہری یا ایک سے زیادہ آمدنی والے گھر میں ہیں تو، دوسرے اراکین (یا آپ کی نوکری) کی طرف سے ادا کئے گئے ٹیکس آپ کے کاروبار پر خرچ کیے گئے ٹیکس کو آفسیٹ کر سکتے ہیں. آپ کا کاروباری ڈھانچہ ایک اور خیال ہے. ایک واحد ملکیت یا واحد شخص LLC، شیڈول سی فائل درج کر سکتا ہے اور عام طور پر آپ کے ٹیکس کر سکتا ہے. تاہم، کارپوریشنز یا شراکت داروں کو ٹیکس فائل کرنے کی ضرورت ہوتی ہے. آخر میں، گھر کے کاروباری اداروں کو تخمینہ ٹیکس ادا کرنے کی ضرورت ہے. جبکہ ایک آجر آپ کے آمدنی سے ہر تنخواہ پر ٹیکس لے گا، ایک گھر کے کاروبار کے مالک کے طور پر، آپ کو ایک سال میں چار مرتبہ بارہ اندازہ ٹیکس کی ادائیگی میں بھیجنے کی ضرورت ہے. جب آپ اپنے ٹیکس کرتے ہیں، تو آپ اس چیز کو ذہن میں ڈالتے ہیں جیسے آپ کو اس طرح کے طور پر بھیجا گیا ہے کہ آپ کس طرح ایک آجر سے ادائیگی کرتے ہیں.
اگر آپ اندازہ ٹیکس ادا نہیں کرتے ہیں، لیکن آپ کا ٹیکس بوجھ $ 1000 سے کم ہے، تو آپ شاید ٹھیک رہیں گے. لیکن اگر آپ $ 1،000 یا اس سے زیادہ رقم ادا کرتے ہیں تو آپ کو جرمانہ اور اضافی فیس کا سامنا ہوسکتا ہے.
12) خود روزگار ٹیکس کیا ہے اور کیا یہ باقاعدگی سے ٹیکس کے علاوہ میں سال کے آخر میں ادا کرے گا؟
جی ہاں یہ مختلف ہے. کسی بھی دوسرے ٹیکس کے اوپر خود کار ملازمت ٹیکس ادا کیا جاتا ہے جسے آپ ادا کرسکتے ہیں. یہ FICA ٹیکس کے خود روزگار کے ورژن ہے، جو عام طور پر سوشل سیکورٹی اور میڈائر کے لئے نرسوں کی طرف سے ادا کیا جاتا ہے. یہ آپ کے خالص آمدنی سے خود روزگار سے متعلق ہے. شیڈول سی فارم، آپ کے ٹیکس سافٹ ویئر، یا ایک ٹیکس پروفیشنل آپ کی حساب سے متعلق بنانے میں مدد کرسکتا ہے. اچھی خبر یہ ہے کہ آپ کا خود کار روزگار کا ٹیکس کٹوتی ہے.
13) کیا میں اپنی صحت کی انشورینس کی ادائیگیوں کو لکھ سکتا ہوں؟
اگر آپ خود کار طریقے سے ہیں تو، اپنی صحت کے انشورنس کے لئے ادائیگی کریں اور خالص کاروباری منافع حاصل کریں، آپ اپنی صحت انشورنس پریمیم کی مکمل لاگت کو ذاتی کٹوتی کے طور پر کم کرنے کے قابل ہیں. اگر آپ اپنے کاروبار میں توڑتے ہیں یا نقصان کا تجربہ کرتے ہیں تو، آپ اب بھی اپنے ہیلتھ انشورنس پریمیم کو اپنے ٹیکس فارم کے مختلف علاقے پر طبی اخراجات کے طور پر کم کر سکتے ہیں.
14) اس امکان کا کیا امکان ہے جو میں آڈٹ کروں گا؟
ایس بی اے کے مطابق، $ 25،000 سے 100،000 ڈالر کی آمدنی کے ساتھ 2 فی صد سے زائد واپسیوں کو آڈٹ کیا جاتا ہے. یہ زیادہ سے زیادہ 2 فیصد تک پہنچ جاتا ہے جو زیادہ بناتے ہیں، اور اس سے کم $ 25،000 کم کرنے والوں کے لئے 1 فی صد تک پہنچ جاتا ہے. انکم اکاؤنٹس اکاؤنٹس میں واحد واحد عنصر نہیں ہے، لہذا آپ اس بات کو یقینی بنانا چاہتے ہیں کہ آپ کو ایک آڈٹ لال پرچم سے بچنے کے لۓ (سوالات # 8 دیکھیں).
15) اگر مجھے آڈٹ کیا جائے تو میں کیا کر سکتا ہوں؟
سب سے پہلے، ایک آڈٹ کے لئے نشان زد کیا جا رہا ہے اس کا مطلب یہ نہیں کہ کچھ غلط ہے. آئی آر ایس بے ترتیب طور پر واپسی کا سکین کرتا ہے اور اعداد و شمار کے معیار کے خلاف ان کی موازنہ کرتا ہے. یا، اگر کسی نے آپ کے ساتھ کاروبار کیا ہے تو آڈٹ کے تحت ہے، آپ کی واپسی کے ساتھ ساتھ پرچم لگایا جا سکتا ہے. نوٹ کریں کہ اگر آپ آڈٹ کئے جاتے ہیں تو، آئی آر ایس آپ کو ای میل کے ذریعے فون سے نہیں رابطہ کرے گا. زیادہ تر معاملات میں، آئی آر ایس سے رسید یا لاگ ان جیسے معلومات طلب کرے گی. آئی آر ایس کے اکاؤنٹس میں سے صرف 25٪ اصل میں چہرے کا سامنا کرنا پڑتا ہے، دیگر 75٪ میل اکاؤنٹس ہیں. تاہم، اگر آپ کو جمع کرنے کی ضرورت ہے تو معلومات کو میل کرنے کے لئے بہت زیادہ ہے، آپ چہرے کے چہرے کی درخواست کر سکتے ہیں. آئی آر ایس آپ کی معلومات کا جائزہ لے گا اور اس کے بارے میں فیصلہ کرے گا کہ آپ کو زیادہ سے زیادہ قرضہ ملے گا یا نہیں.
ڈس کلیمر: میں ٹیکس ماہر یا لائسنس یافتہ ٹیکس اٹارنی نہیں ہوں. یہاں فراہم کردہ معلومات کو ایک عام گائیڈ کے طور پر استعمال کیا جانا چاہئے. آپ کے اپنے ٹیکس کے بارے میں مخصوص سوالات کے لئے، ٹیکس ماہرین سے مشورہ کریں یا سرکاری آئی آر ایس کے اشاعتوں کا حوالہ دیتے ہیں.