چھوٹے کاروبار کے لئے ٹیکس کی حکمت عملی جو آپ کے آمدنی ٹیکس کو کم کرے گی
نوٹ کریں کہ ان میں سے کچھ حکمت عملی صرف ان لوگوں پر لاگو ہوتے ہیں جو اکیلے ملکیت یا شراکت داروں کو چلاتے ہیں، جو T1 ذاتی آمدنی ٹیکس کی واپسی کا استعمال کرتے ہوئے اپنی عواید ٹیکس فائل کرتی ہیں.
( آپ کا پہلا بزنس انکم ٹیکس واپسی آپ کو اس واپسی کو مکمل کرنے کے عمل کے ذریعہ کرے گا.)
8 چھوٹے کاروبار ٹیک اسٹریٹجیز
1) ہمیشہ کاروباری متعلقہ سرگرمیوں کے لئے رسیپیاں جمع کریں.
ایک کاروبار چل رہا ہے وقت لگ رہا ہے اور کچھ کاروباری افراد "چھوٹا" چیزوں کے حصول حاصل کرنے یا برقرار رکھنے کے لئے پریشانی نہیں کی جا سکتی. تاہم، ایک کلائنٹ کو پورا کرنے کے راستے پر پارکنگ فیس، آپ نے "چند" خطوط کو بھیج دیا، کافی کا بیگ جس نے آپ کو آفس کے لئے اٹھایا تھا - یہ تمام چھوٹی چیزیں واقعی ایک سال کے دوران اضافہ کر سکتی ہیں.
آپ کے تمام خریداری کے لئے رسید جمع کرنے یا کاروباری سے متعلق ہونے اور ان کی ریکارڈنگ اور ریکارڈنگ کے ذریعے مناسب طریقے سے ریکارڈ کرنے کے ذریعے اپنے آمدنی ٹیکس کٹوتیوں کو زیادہ سے زیادہ کریں .
یاد رکھیں کہ کینیڈا عواید ایجنسی (CRA) عام طور پر کریڈٹ کارڈ کے بیانات کو اخراجات کے ثبوت کے طور پر قبول نہیں کرتی ہے - آپ کو CRA کی طرف سے درخواست کی صورت میں اپنے اصل رسید کو برقرار رکھنا ضروری ہے. ( کتنی دیر تک آپ کو ان کو رکھنے کے لئے ہے ؟)
2) اپنے آر آر ایس پی اور TFSA کے اداروں کو منظم کریں.
رجسٹرڈ ریٹائرمنٹ بچت کی منصوبہ بندی (آر آر ایس ایس پی) اور ٹیک مفت فری بچت اکاؤنٹس (TFSA) چھوٹے کاروباری مالکان کے لئے خاص طور پر صرف مالکین یا شراکت داروں کے لئے انکم ٹیکس کٹوتی ہیں.
چاہے آپ کو ہر سال زیادہ سے زیادہ آر آر ایس پی کی شراکت داری بنانا چاہئے، اس پر انحصار کرتا ہے کہ آپ کی آمدنی سال سے سال تک کتنی زیادہ ہوتی ہے.
آر آر ایس ایس کے شراکت دار سے ٹیکس کی بچت آپ کی نگہداشت ٹیکس کی شرح پر مبنی ہے اور چونکہ چند یا آپ کے قابل ہونے والے تمام آر ایس ایس شراکت کے بعد آنے والے سالوں میں آگے بڑھا جاسکتا ہے، آپ ان سالوں کے لئے آر ایس ایس پی کی شراکت کو بچانے سے بہتر ہیں جس میں آپ زیادہ آمدنی کی توقع رکھتے ہیں.
نوٹ کریں کہ اگر آپ کا چھوٹا سا کاروبار ایک کارپوریشن کے طور پر تشکیل دیا جاتا ہے تو صورتحال زیادہ پیچیدہ ہے. آر ایس ایس پی پی شراکت کی سطح تنخواہ سے کمائی آمدنی پر مبنی ہے، لہذا اگر آپ کو منافع کی شکل میں آپ کے کچھ یا سبھی آمدنی حاصل کرنا ہے تو یہ آپ کے آر آر ایس پی کے شراکت کو کم یا ختم کرے گا. بزنس تنخواہ یا لوازمات ملاحظہ کریں - آپ کو خود کو کیسے ادائیگی کرنا چاہئے؟
جیسا کہ نام کا مطلب ہے، TFSA آپ کو ٹیکس سے بچت اور سرمایہ کاری کی آمدنی کی پناہ دینے کی اجازت دیتا ہے. سٹاک، بانڈ، یا دیگر دلچسپی کے آلات سے آمدنی اور سرمایہ کاری کی تعریف TFSA کے اندر ٹیکس فری ہے. اگر آپ نے اپنے RRSP کے شراکت داروں کو زیادہ سے زیادہ کر دیا ہے اور پیسے یا سرمایہ کاری کرنے کے لئے ٹیکس فری جگہ کی ضرورت ہے تو TFSA ایک اچھا انتخاب ہے.
3) آپ کے غیر دارالحکومت نقصانات کو زیادہ سے زیادہ بنائیں.
اسی طرح، اگر آپ کے کاروبار میں کسی بھی سال غیر متوقع نقصان (آپ کے اخراجات کو کاروبار کے لئے آپ کی آمدنی سے زیادہ ہونے کے طور پر بیان کیا جاتا ہے)، اس بات پر غور کریں کہ جب آپ اس سے قبل اپنے آمدنی ٹیکس بل کو کم کرنے کے لئے اس نقصان کو استعمال کرسکتے ہیں.
کسی بھی ٹیکس سال میں دوسرے ذاتی آمدنی کو آفسیٹ کرنے کے لئے غیر دارالحکومت نقصانات استعمال نہیں کیے جا سکتے ہیں، تین سال تک لے جا سکتے ہیں، یا سات سال تک آگے بڑھا سکتے ہیں. یہ آپ کے لئے غیر معمولی فائدہ ہوسکتا ہے کہ آپ غیر متوقع آمدنی واپس لوٹنے کے لۓ آپ کو پہلے سے ادا کردہ ٹیکس کی وصولی کے لۓ واپس لے یا مستقبل میں اس سے بڑا ٹیکس بل آفسیٹ کرنے کے لۓ اسے لے کر ٹیکس سال میں استعمال کرنا ہوگا. سرمایہ کاری کا نقصان ہوا. کینیڈا کے ٹیکس پر کاروباری نقصان پر دعوی کے اخراجات دیکھیں.
4) اپنے خیراتی آمدنی والے ٹیکس کریڈٹ کو زیادہ سے زیادہ بنائیں.
رجسٹرڈ کینیڈا کے خیراتی اداروں یا دیگر اہلکاروں کے چیرمین عطیہ آپ کو ٹیکس کریڈٹ حاصل کرتی ہیں . لیکن کیا آپ کو یہ معلوم ہے کہ خیراتی عطیہ ہے کہ کل $ 200 سے زائد آپ ٹیکس کریڈٹ کے زیادہ سے زیادہ فراہم کرتے ہیں کیونکہ وہ اعلی شرح پر تشخیص کر رہے ہیں؟
آپ کے خیراتی عواید ٹیکس کریڈٹ کو زیادہ سے زیادہ کرنے کے لئے، اس سال آپ کی پسند کے رجسٹرڈ خیراتی اداروں کو زیادہ خیال رکھنا.
اگر آپ آمدنی میں $ 30،000 کرواتے ہیں اور آپ کی آمدنی کا صرف 5٪ دینے کا فیصلہ کیا ہے تو، خوش قسمتی خیراتی اداروں کو 1500 ڈالر ملے گی. (اس بات سے آگاہ ہوں کہ غیر رجسٹرڈ کینیڈا کے خیراتی ادارے، امریکی صدقہ، اور سیاسی جماعتوں کو خیراتی آمدنی کے ٹیکس کٹوتیوں کے طور پر شمار نہیں کرتے.)
5) اپنے کیپٹل لاگت الاؤنس کو زیادہ سے زیادہ بنائیں (سیسیی) آمدنی ٹیکس کا دعوی.
زیادہ سے زیادہ کینیڈا کے چھوٹے کاروباری مالکان کو معلوم ہے کہ کسی خاص سال میں ان کے کاروبار میں استعمال کرنے والے کسی بھی قابل قدر ملکیت کی لاگت کو کم کرنے کے بجائے، انہیں ایک سال کے عرصے میں قابل قدر جائیداد کی لاگت کا کٹوتی کرنے کی ضرورت ہے. لاگت کی تنخواہ کا دعوی
لیکن بہت سے چھوٹے کاروباری مالکان کو معلوم نہیں ہے کہ انہیں سال میں دارالحکومت لاگت کا دعوی کرنے کا دعوی نہیں ہے جو یہ ہوتا ہے - ایک چھوٹی سی کاروباری ٹیکس کی حکمت عملی ہے کہ آپ اپنی آمدنی ٹیکس کو کم کرنے کے لئے استعمال کرسکتے ہیں. سی سی اے لازمی ٹیکس کٹوتی نہیں ہے لہذا آپ اپنی مرضی کے طور پر کسی مخصوص ٹیکس سال میں آپ کا سی سی اے کا دعوی بہت زیادہ استعمال کرسکتے ہیں یا آپ کے طور پر؛ مستقبل میں ایک بڑی آمدنی ٹیکس بل آفسیٹ کرنے میں آپ کو کسی بھی غیر استعمال شدہ حصہ آگے آگے لے جا سکتے ہیں. آپ کو اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ کی مکمل سرمایہ کاری کی لاگت ایک سال میں کٹوتی کا دعوی کریں کہ آپ کے پاس ٹیکس قابل آمدنی کم ہے یا نہیں.
آپ کی سرمایہ کاری کی تنخواہ کی زیادہ سے زیادہ دعوی کا ایک اور پہلو دعوی ہے کہ آپ کا اثاثہ آپ کے اثاثے صحیح وقت پر خریدیں. آپ اپنے مالی سال کے آخر سے پہلے نئے اثاثوں کو خریدنے اور موجودہ مالی سال کے بعد پرانے اثاثوں کو فروخت کرنا چاہتے ہیں.
احتیاط سے، 50٪ قاعدہ میں بھی؛ اس سال میں آپ ایک اثاثہ حاصل کرتے ہیں، آپ عام طور پر صرف 50٪ کیپٹل لاگت کی لاگت کا دعوی کرسکتے ہیں کہ آپ عام طور پر دعوی کرنے کے قابل ہوسکتے ہیں (اور بعض صورتوں میں، "استعمال کے لئے دستیاب" حکمرانی کا مطلب یہ ہے کہ آپ کیپٹل کا دعوی نہیں کر سکتے ہیں آپ کو ایک اثاثہ حاصل کرنے کے بعد دوسری ٹیکس سال تک لاگت کی تنصیب).
دارالحکومت لاگت کا تخمینہ لگانے اور دعوی کرنے کے بارے میں سب جانیں.
آپ پڑھنا چاہتے ہیں کہ کس طرح گاڑی پر سیسیی کا دعوی کرنے کے لئے بزنس استعمال کے لۓ خریدا .
6) اپنی آمدنی کو تقسیم کرو.
یہ چھوٹا سا کاروبار ٹیکس کی حکمت عملی آپ کو نگہداشت ٹیکس کی شرح کے تفاوت کا پورا فائدہ فراہم کرتا ہے. آپ کی آمدنی زیادہ ہے، کینیڈا میں آپ کی نگہداشت ٹیکس کی شرح زیادہ ہے. کم سے کم آمدنی کے ساتھ اپنے خاندان کے کسی فرد کو اپنی آمدنی کا ایک حصہ منتقل کر کے، جیسے جیسے آپ کے شوہر یا بچے کی حیثیت سے، آپ اپنی آمدنی پر عدم ٹیکس کی شرح کو کم کرسکتے ہیں.
یہ ثانوی ثانوی اسکول کی عمر کے بچوں کے ساتھ چھوٹے کاروباری مالکان کے لئے خاص طور پر طاقتور ٹیکس کی حکمت عملی ہے. فرض کریں کہ آپ نے اپنے کاروبار میں آپ کی 19 سالہ بیٹی کو ملازمت دی، اس کی قیمت $ 10،000 تک ادا کی. بنیادی ذاتی عواید ٹیکس کی چھوٹ کی وجہ سے، وہ بہت کم آمدنی ٹیکس ادا کرے گی، اور اس کی تعلیم کے لئے ادا کرنے میں مدد کے لئے ایک اچھا گھوںسلا - انڈے پڑے گا.
(اگر آپ اسے ذاتی عواید ٹیکس کی چھوٹ کے برابر ایک آمدنی ادا کرتے ہیں، تو وہ بالکل ٹیکس ادا نہیں کرے گا!) اور اس دوران، آپ نے سال کے لئے آپ کی آمدنی سے 10،000 ڈالر کی کمی کی ہے، آپ کو ذاتی طور پر عواید ٹیکس کی رقم میں کمی کی ہے. مزید پڑھنے کے لئے کینیڈا کے کاروباری اداروں کے لئے آمدنی پڑھیں.
اگر آپ اپنے کاروبار میں ایک خاندان کے رکن کو ملازمت کا ارادہ رکھتے ہیں تو، اپنے دعوی کو مناسب طریقے سے رکھیں اور تمام اخبارات کو پورا کریں جب آپ کسی ملازم یا ٹھیکیدار کو ملازمت کے لۓ کام کریں (آپ کو کام کے لۓ مناسب طریقے سے انوائس). آپ کی بیوی / شوہر کو فون کے جواب دینے یا فون کا جواب دینے کے چند گھنٹوں کے کام کے لئے ایک مہینے ڈالر کے لئے روزگار کی گئی ہے، یہ یقینی طور پر کینیڈا کے عواقب ایجنسی کی توجہ کو اپنی طرف متوجہ کرنے اور اپنے دعوی کو مسترد کرنے کا یقین ہے.
7) گھر پر مبنی کاروباری اداروں کو دستیاب آمدنی ٹیکس کٹوتیوں کا پورا فائدہ اٹھانا.
کیا آپ اپنے کاروبار سے آپ کے گھر سے باہر کام کرتے ہیں؟ اگر نہیں، تو آپ کو کیا روک رہا ہے؟ اگرچہ ہر کاروبار گھر پر مبنی کاروبار کے لئے موزوں نہیں ہے، جبکہ آمدنی ٹیکس ہونے پر گھر پر مبنی کاروباری فوائد ہوتے ہیں.
بزنس استعمال آف آف ہوم ہوم کے علاوہ، گھر پر مبنی کاروباری مالکان گھر سے متعلق اخراجات کا ایک حصہ کماتے ہیں، جیسے گرمی، بجلی، گھر کی دیکھ بھال، صفائی کی اشیاء اور گھر کی انشورنس شامل کر سکتے ہیں.
اگر آپ اپنے گھر کا مالک ہیں تو آپ اپنے پراپرٹی ٹیکس اور رہن کے مفاد کے حصول کو بھی کم کرسکتے ہیں. 6 ہوم پر مبنی بزنس ٹیک کٹوتیز آپ کو مس کرنا نہیں چاہتے ہیں ان ممکنہ آمدنی ٹیکس کٹوتیوں کے بارے میں مزید معلومات فراہم کرے گا.
8) آپ کے کاروبار کو شامل کرنا؟
ایک وجہ سے بہت سارے مالکین اور شراکت دار ان کے کاروبار کو شامل کرتے ہیں کیونکہ ان کے کاروبار میں شامل ہونے کے ٹیکس فوائد ہیں. ان ٹیکس کے فوائد کے بارے میں سب سے بہتر یہ ہے کہ چھوٹے بزنس ٹیک کٹوتی ، جس کی وجہ سے کوالیفائنگ کینیڈا کے منعقد کارپوریشنز کی آمد خاص طور پر "کم" کی شرح میں ٹیکس شدہ ہے. کینیڈا کے کنٹرول نجی کارپوریشن کے لئے چھوٹے کاروباری کٹوتی کا دعوی کرتے ہیں، کارپوریٹ نیٹ ٹیکس کی شرح 10.5 فیصد ہے. کارپوریشنز کے دوسرے قسم کے لئے کارپوریٹ نیٹ ٹیکس کی شرح 15 فیصد ہے.
تاہم، ٹیکس کی حکمت عملی کے طور پر آپ کے کاروبار کو شامل کرنا صرف مؤثر ثابت ہو گا اگر آپ کے کاروبار کو مناسب طور پر شامل کرنے کے لئے کافی اضافہ ہوا ہے. آپ کو صرف ایک اہم آمدنی حاصل کرنے کے لئے پہلے سے ہی شامل ہونے کی قیمتوں کو آفسیٹ کرنے کی ضرورت نہیں ہے لیکن کارپوریٹ میں کافی کاروباری آمدنی چھوڑنے کے لئے آپ کو کارپوریٹ ٹیک ٹیکس سے فائدہ اٹھانے کے لئے تیار ہونا ضروری ہے.
مثال کے طور پر، اگر آپ کسی بھی کاروبار میں کام کرتے ہیں اور کارپوریشن کے منافع کسی سال میں 60،000 ڈالر ہیں، لیکن آپ تنخواہ میں کارپوریٹ سے $ 60،000 لے جاتے ہیں تو آپ $ 60،000 پھر ٹیکس کیے جاتے ہیں جیسے آپ کی ذاتی (T1) آمدنی اب ہوگی اس وجہ سے بے حد. کیا آپ کو اپنے چھوٹے کاروبار کو شامل کرنا چاہئے؟ شامل کرنے کے عمومی فوائد اور نقصانات کی وضاحت کرتا ہے.
آج آپ کے آمدنی ٹیکس کم کرنا شروع کریں
حالانکہ ان تمام حکمت عملی ہر چھوٹے کاروبار کے لئے کام نہیں کریں گے، امید ہے کہ اس فہرست میں آپ کو ٹیکس کی منصوبہ بندی کے بارے میں سوچنا پڑا ہے. آپ ادا کرتے ہیں انکم ٹیکس کی مقدار پتھر میں مطلق لکھا نہیں ہے. وہاں قانونی، کبھی کبھی سادہ چیزیں جو آپ اپنی آمدنی ٹیکس بل کو کم کرنے کے لئے کرسکتے ہیں - چھوٹے کاروباری ٹیکس کی حکمت عملی ہے کہ آپ آج درخواست دے سکتے ہیں.