منی لانڈرنگ کی تعریف
اس آرٹیکل کی بنیاد قائم کرنے کے لئے، آپ کو یہ سمجھنا ضروری ہے کہ پیسہ لاؤنڈنگ کیا ہے. سرمایہ کاری کے مطابق:
"اس طرح کی ظاہری شکل پیدا کرنے کے عمل میں سے بہت زیادہ پیسہ ملتا ہے جیسے سنگین جرائم، جیسے منشیات کی اسمگلنگ یا دہشت گردی کی سرگرمی، جائز جائزے سے پیدا ہوئی."
منی لانڈرنگ کام کیسے کرتا ہے
ایک روایتی منی لانڈرنگ اسکیم اس طرح کام کرتا ہے. آتے ہیں کہ جم اور ناتھن غیر قانونی منشیات فروخت کرنے میں ملوث ہیں، اور اس میں بہت زیادہ نقد بہاؤ آتے ہیں. یہ خطرناک اور بیوقوف ہے کہ وہ نقد رقم کے ارد گرد جھوٹ بولیں، لہذا انہیں شبہ گزار کے بغیر ایک بینک میں نقد رقم کی ضرورت ہوتی ہے.
بینکوں کی صنعت کی ضرورت ہوتی ہے کہ حکومت آئی آر ایس کو کسی بھی نقد رقم کی اطلاع دے. بینک کسی بھی مشکوک نقد رقم کی بھی رپورٹ کرسکتا ہے، جیسے محفوظ رقم میں رکھنے والے بڑے پیمانے پر نقد رقم یا گاہکوں کو اکثر محفوظ رقم میں محفوظ رکھنا. یہ آئی آر ایس کی رپورٹیں اتنی ہیں کہ غیر قانونی آپریشن کا پتہ چلا جاسکتا ہے اور اس بات کا یقین کرنے کے لئے کہ ٹیکس ادا کر رہے ہیں.
لہذا غیر قانونی آپریشن کرنے والے لوگوں کو بینک میں پیسہ کے بغیر پیسہ حاصل کرنے کے لۓ، جہاں محفوظ ہے اسے پیسے حاصل کرنے کی ضرورت ہے. کسی بھی بڑی رقم کی نقد، یا اکثر بڑے نقد رقم جمع عام طور پر قانونی طور پر نہیں لیتے ہیں. جم اور ناٿن ایک جائز کاروبار کھولتے ہیں جہاں نقد عام طور پر جیسے ریستوران، کیل سیلون، کار واش، آئس کریم کی دکان، کافی شاپ، یا گیس اسٹیشن میں بہتی ہے .
یہ کاروباری اداروں کو پیسے لانچرنگ کے لئے "سامنے" کہا جاتا ہے.
لہذا جب جم اور ناتھن نے ہر روز بینک کو اپنے جائز کاروباروں سے نقد رقم جمع کردی ہے، تو وہ اپنی منشیات کے فروخت سے بیگ جمع کرنے سے تھوڑا اضافی نقد شامل کرتے ہیں، اور منشیات سے ان کے گندا پیسہ "صاف" پیسہ سے مخلوط ہوجاتے ہیں. جائز ریستوران یا کیل سیلون. یہ ہے جہاں پیسہ لاؤنڈنگ کی اصطلاح سے آتا ہے. تھوڑا سا تھوڑا سا، گندا پیسہ دوسرے کاروبار سے رقم کے ساتھ مل کر بینک کو اپنا راستہ بناتا ہے. لہذا گندا پیسے صاف ہو جاتے ہیں.
ای بے پر منی لانڈرنگ کام کیسے کرتا ہے
چونکہ ہم ایک الیکٹرانک سوسائٹی میں رہتے ہیں، پیسے لانچرنگ کے منصوبوں نے انٹرنیٹ کو اپنا راستہ بنایا ہے. آن لائن سیلز کا سراغ لگایا گیا ہے. پے پال نے بیچنے والوں کو 1099K بھیجتے ہیں تو یہ دو حالات پورا ہوجائیں گے:
- $ 20،000 فروخت میں
- 200 اشیاء فروخت
لہذا کچھ بیچنے والوں کو حکومت سے ٹیکس دستاویز حاصل کرنے سے مستثنی ہے. (ای بے بیچنے والے کو ان کے کاروبار سے تمام آمدنی کی رپورٹ کے مطابق اگر یہ فارم موصول ہوا ہے یا نہیں.) ای بے پر کچھ فروخت ریڈار کے تحت رہ سکتے ہیں، تو بات کرنے کے لئے.
ایک ہی راستہ ہے جو ناقابل یقین لوگوں کو گندا پیسہ سے ٹرانسمیشن کرنے کی کوشش کر رہی ہے، ای بے پر جعلی لسٹنگ قائم کرنا ہے. یہ ایک حقیقی ٹرانزیکشن کی طرح لگ رہا ہے، لیکن قیمت عام طور پر شے کی قسم کے لئے کھپت کی جاتی ہے، اور فروخت کی قیمت کو احساس نہیں ہوتا.
اس طرح کی ایک اسکیم ڈزنی بلیک ڈائمنڈ VHS ٹیپ کا استعمال کر رہا ہے، لیکن یہ کچھ بھی ہو سکتا ہے. یہاں یہ کام کیسے کرتا ہے.
آئیے کہ جم کے پاس ایک کسٹمر ہے جو کچھ غیر قانونی طور پر خریدنا چاہتا ہے، جیسے منشیات، چوری کی مالیت، یا ہتھیار. نقد کے ساتھ ایک ٹرانزیکشن کی تخلیق کرنے کے بجائے، جو خطرناک اور بیوقوف ہے، جم اپنے کسٹمر کو بتاتا ہے کہ وہ ایک خاص قیمت کے لئے ای بک پر ای میل پر ایک ڈونٹ بلیک ڈائمنڈ وی ایچ ایس ٹیپ پر ایک لسٹنگ قائم کرے گا. اس کے بعد وہ آئٹم کو کلائنٹ میں ایک لنک بھیجیں گے. یہ ایک "مجوزہ فروخت" کہا جاتا ہے. اس ویڈیو پر $ 5،000 کی قیمت کی جا سکتی ہے. چونکہ یہ ڈزنی VHS ٹیپ اس قدر قابل نہیں ہیں، کوئی بھی اصل میں اس چیز کو خرید نہیں سکتا، جم کے کلائنٹ اسے خریدے گا، پیسہ پے پال کے ذریعے بہتی ہے. اس کے علاوہ، ای بی ان کی فیس لیتا ہے لہذا وہ خوش ہیں، اور پے پال کو اس کی فیس 3 فی صد ہوتی ہے.
جم بحری جہاز کلکس کا ایک ٹکڑا یا کلائنٹ کے ایڈریس پر کچھ اہم شے اور کوئی بھی سمجھدار نہیں ہے.
ایک بار جب ای بے پر ٹرانزیکشن شروع ہو چکا ہے، اور پیسہ جم کے اکاؤنٹ میں ہے تو، وہ اصل سامان فراہم کرنے کے لۓ اپنے مریض سے ملاقات کرتا ہے جو دوبارہ دوبارہ منشیات، ہتھیار یا کسی قسم کی خرابی ہو سکتی ہے. ٹرانزیکشن ہوتا ہے، پیسہ ہاتھوں میں بدل گیا ہے، غیر قانونی سامان فراہم کی جاتی ہیں، اور یہ سب رڈار کے تحت ہوتا ہے.
کیوں ای بے پر لاؤڈ منی؟
ٹھیک ہے، واقعی، اسی وجوہات کے لئے پیسے لانچرنگ نقد کاروبار میں کیا جاتا ہے. توجہ کو منتقل کرنے کے لئے. رڈار کے تحت پرواز کرنے کے لئے. ٹرانزیکشن کا مرکب کرنے کے لئے جہاں یہ واضح نہیں ہے. ای بے ایک حیران کن الجھنی ڈھال تخلیق کرتا ہے جو بیکار لوگ پیچھے چھپا سکتے ہیں. ہر ہفتے ای بے پر لاکھوں اشیاء فروخت کی جاتی ہیں، اور بعض قانونی طور پر سینکڑوں یا ہزاروں ڈالر فروخت کرتے ہیں. لہذا یہ بھی آسان نہیں ہے کہ وہ بھیڑ میں ملیں اور دنیا کے سب سے بڑے آن لائن مارکیٹ پر غیر قانونی منصوبوں کو کامیابی سے نکال دیں.
اگر یہ سچ ہے کہ اچھا لگے تو، یہ شاید ہو!
یہ پرانے غصہ سچ ہے. اگر آپ مکمل لسٹنگ تلاش کر رہے ہیں اور کچھ دیکھیں جو صحیح نظر نہیں آتی تو شاید یہ نہیں ہے. ڈزنی بلیک ہیرے VHS ٹیپس کے پیچھے، کچھ کچھ $ 50 سے زائد فروخت کرتے ہیں لیکن سب سے زیادہ 20 ڈالر سے زائد فروخت ہوتے ہیں. وہ صرف ایک قسم کے طور پر قیمتی قدر نہیں ہیں. جب لوگ تلاش کرتے ہیں تو میں ای بے پر فروخت کرتا ہوں، پہلی چیزیں جو ان سے پوچھتے ہیں ان میں سے ایک ڈزنی بلیک ڈائمنڈ VHS ویڈیوز کے بارے میں ہے، وہ گھر میں ان کی مکمل کابینہ کیسا ہے، اور انہیں ای بے پر فروخت کرنا سیکھنا چاہئے تاکہ وہ پیسہ لے سکے. افسوس سے، مجھے یہ بتانا ضروری ہے کہ وہ مکمل طور پر غلط استعمال کر رہے ہیں، اور پوری بحث کو پھیلانا شروع ہوتا ہے. اگر ای بے پر فروخت کی قیمت بہت اچھی لگتی ہے تو یہ ٹھیک ہے کہ یہ عجیب ہے. مزید تحقیق کرو اور اوسط کے قانون کو دیکھو. کہانی آپ کو آپ کے کمپیوٹر اسکرین پر دیکھنے کے مقابلے میں بہت زیادہ ہوسکتا ہے.